הקרנות הכספיות יספקו בשנה הקרובה תשואה ברוטו של בין 2.5% ל-2.6% – כך עולה מבדיקת "מהון להון", אתר המידע והמדריכים בצרכנות פיננסית. קרנות הנאמנות הכספיות הן קרנות נאמנות סולידות שמהוות מבחינת המשקיעים בהן, סוג של תחליף לפיקדונות השונים בבנקים ולמק"מים (מללוה קצר מועד). הקרנות הכספיות מחויבות להחזיק בנכסים סולידיים עם אורך חיים קצר וסיכון אשראי נמוך מאוד. הקרנות הכספיות מחזיקות בפועל בפיקדונות בבנקים ומזומנים, בניירות ערך לא מסחריים קצרי מועד ובאגרות חוב קצרות מועד (עם דירוג גבוה ועם פדיון מאוד קרוב). בהינתן הרכבי הקרנות הכספיות (הרכבי הנכסים שלהם) התברר מבדיקה של "מהון להון" כי התשואה שהם יכולים לייצר בטווח של השנה הקורבה נעה בין 2.5% ל-2.6%, אם כי זה יכול להיות מעט שונה מכך. על כל פנים, מדובר בתשואה ברוטו, ללא התחשבות בדמי הניהול.
דמי הניהול על הקרנות הכספיות הן כ-0.15% כך שבפועל קרנות הנאמנות הכספיות עשויות להשיג תשואה שנתית של 2.35% עד 2.45%. זאת נראית תשואה נמוכה, אבל בהינתן האלטרנטיבות למשקיעים הסולידים – קרנות שקליות, קרנות מק"מ וקרנות אג"ח, הרי שייתכן שמדובר בכל זאת באלטרנטיבה לא רעה.
שיעור הוספה – מה זה ואיך זה משפיע על כדאיות ההשקעה?