בטבלה למטה קרנות הנאמנות לפי קטגוריה ובהתאמה דמי הניהול הממוצעים בכל קטגוריה. ככה תוכלו לדעת אם הקרן שלכם "יקרה". קיבלתם שהיא יקרה זה עדיין לא אומר שצריך לעזוב אותה. בשלב הבא תבדקו את התשואה שלה ומדדי הביצוע הנוספים. יכול להיות שמנהל הקרן לוקח דמי ניהול גבוהים כי הוא פשוט מצליח לייצר תשואה עודפת.
כאן תוכלו לראות את התשואה של הקרן שלכם ביחס לקטגוריה
והנה דמי הניהול, ובהקשר לדמי הניהול – חשוב להדגיש, כאשר הריבית נמוכה, כמו שעכשיו, אז האפיקים הסולידיים נותנים תשואות נמוכות במיוחד. במצבים כאלו אין הגיון שקרנות האג"ח השקליות וקרנות שקליות בכלל יקחו דמי ניהול גבוהים, אחרי הכל התשואות שהן צפויות לייצר נמוכות במיוחד.
ומה זה דמי ניהול גבוהים? גם חצי אחוז באפיק הזה הוא גבוה!
| סיווג קרנות | מס' קרנות | טווח | ממוצע |
| גמישות | 39 | 0.2 – 2.85 | 1.45 |
| חו"ל כללי | 1 | 0.23 – 0.23 | 0.23 |
| מניות בארץ | 111 | 0.5 – 3.52 | 1.9 |
| מניות בחו"ל | 106 | 0.5 – 2.97 | 1.73 |
| ממונפות ואסטרטגיות | 16 | 0.35 – 5 | 2.28 |
| קרן כספית | 29 | 0 – 0.78 | 0.18 |
| אג"ח בארץ- שקליות | 92 | 0.24 – 1.57 | 0.69 |
| אג"ח בארץ- מדינה | 144 | 0.25 – 1.47 | 0.67 |
| אג"ח בארץ-מט"ח | 2 | 1.32 – 1.37 | 1.35 |
| אג"ח בארץ – חברות והמרה | 127 | 0.37 – 2.32 | 0.97 |
| אג"ח בארץ – כללי | 351 | 0.25 – 2.249 | 0.79 |
| אג"ח בחו"ל | 87 | 0.42 – 1.99 | 0.78 |
| לתושבי חוץ בלבד | 2 | 2.19 – 2.92 | 2.56 |
| אגד ישראלי | 1 | 0 – 0 | 0 |
| אגד חוץ | 5 | 0.87 – 1.85 | 1.27 |
| קרן סגורה | 4 | 0.75 – 2 | 1.69 |
| קרנות מחקות | 324 | 0 – 0.9 | 0.22 |
| סך הכול | 1441 | 0 – 5 | 0.84 |
ובעוד אלו דמי הניהול בתעשיית קרנות הנאמנות חשוב לציין כי בתעשייה של תעודות הסל דמי הניהול נמוכים משמעותית. תעודות הסל, נזכיר עוקבות באופן אוטומטי אחרי המדדים. אין בהם ניהול, אין מנהל, אין אדם שחושב מה לעשות? מה לקנות ומה למכור? וגם אין בהתאמה הוצאות בגין ניהול אקטיבי. זו הסיבה שדמי הניהול נמוכים יותר משמעותית – גם בתעודות הסל וגם בקרנות המחקות שהן קרנות נאמנות, אבל דומות יותר במהות לתעודות סל – הן עוקבות אחרי המדדים ובהתאמה אין בהם מרכיב ניהולי אלא פסיבי בלבד, ודמי הניהול נמוכים במיוחד.
150 קרנות נאמנות מעלות דמי ניהול – למה? כי אפשר