לא ייאמן. שנה וחצי אחרי שהיה אמור לעבור תיקון חשוב בעניין קופות הגמל להשקעה, הוא עדיין לא עבר בגלל…עומס בוועדת הכספים.

קופות גמל להשקעה הן מוצר יחסית חדש – כמעט שנתיים שהן כאן, ומדובר במוצר עם יתרונות רבים, אחד מהם, כך הוצג באוצר כבר בשלב השקת המוצר:  היכולת לעבור בין חברות מנהלות שונות מבלי שהדבר ייחשב כמכירה ואירוע מס. אבל מסתבר שלוועדת הכספים  יש את הקצב שלה. משה גפני יו"ר הוועדה, עדיין לא העלה את הנושא לשולחנו, ובינתיים החוסכים נפגעים.

אז נכון – זה לא היתרון היחיד של קופות הגמל לשהקעה (ראו כאן את מדריך קופות הגמל להשקעה), ועדיין זה יתרון חשוב. במוצר המתחרה – פוליסות חיסכון, אין בכלל את האפשרות הזו, כלומר כדי לעבור בין פוליסות בחברות שונות, צריך למכור את הפוליסה הקיימת ולרכוש פוליסה חדשה בחברה אחרת, ואז כמובן שמדובר באירוע מס.

אלא שבינתיים לא מדובר ביתרון בפועל של קופות הגמל להשקעה, וכך, פוליסות החיסכון הולכות וצוברות כספים. היקף הפוליסות מוערך בכ-30 מיליארד שקל, בעוד שבקופות הגמל מנוהלים מעל 6 מיליארד שקל.

דירוג קופות גמל להשקעה – כללי – חודש אחרון

דירוג קופות גמל להשקעה – כללי – מינואר 2017

דירוג קופות גמל להשקעה – כללי – שנה אחרונה

קרנות השתלמות לעצמאיים – חשוב לעשות!