מחשבון תשואת מניות מבטא (אמור לבטא) את תשואת השוק על פני זמן. למה הכוונה? מניות מספקות על פני זמן (לפחות במבחנים ההיסטוריים על פני עשרות שנים בשוקי המערב – וולסטריט, אירופה ועוד) תשואה שנתית של 7%. זה כמובן לא מחייב שזה יימשך, זה לא מחייב שזה יקרה בשנה או בשנים מסוימות, אבל ככלל תשואת המניות עולה בכמה אחוזים טובים על פני תשואת האפיקים הסולידים, לרבות אגרות החוב והפיקדונות, ובהנחה שהתשואה העודפת תישאר ובהנחה שהריבית בעולם תחזור לעלות, הרי ש-7% בשנה בשוק המניות זה בהחלט אפשרי.

ואתם כמשקיעים יכולים לבדוק את תשואת המניות על פני זמן – תציבו במחשבון לכמה שנים אתם מתכוונים להשקיע, מה הסכום שאותו אתם מתכוונים להשקיע (לא חובה להזין את הסכום), וכך תגיעו לתשואה המצטברת שתפיקו מההשקעה (וגם לסכום המצטבר אם תציבו סכומים).

ומעבר לכך – אם אתם סבורים שתשואת השוק תהיה נמוכה מ7% או גבוה מ-7%, פשוט תגדירו את התשואה שנראית לכם וכך תגיעו לפוטנציאל התשואה המצטברת.

מחשבון תשואת אג"ח

מחשבון כמה יהיה לי